虚拟资产交易所牌照申请

一．虚拟资产交易所牌照申请

虚拟资产交易所（VASP）：可作为非证券类虚拟资产经纪交易所，为机构客户提供虚拟交易、清算。

二．虚拟资产交易所牌照需要条件

香港虚拟资产交易所牌照办理条件主要是根据香港证监会相关要求制定出来的，根据我们明康国际牌照合规有限公司（Future Well License Compliance Limited）的实际办理经验，总结如下：

1.稳妥保管资产：平台营运者应透过一家全资拥有的附属公司以信托方式持有客户款项及客户虚拟资产。平台营运者应确保储存在线上钱包内的客户虚拟资产不多于2%。平台营运者不应存入、转移、借出、质押、再质押或以其他方式买卖客户虚拟资产（不允许做Defi）。

2. KYC-合规要求：打击洗钱／恐怖分子资金筹集；避免利益冲突；纳入经核实的虚拟资产以供买卖；通过书面政策和监控措施预防市场操纵及违规活动；要求平台营运者就其业务活动每月向证监会提供报告；平台营运者亦应要求客户预先将资金注入其帐户内，并且不得向客户提供任何财务融通以购买虚拟资产。

3.知识评估机制：对投资者进行知识评估。若客户未能通过该评估，营运者只可在向该客户提供培训后，才向其提供服务。

4.客户设定上限：营运者亦应为每名客户设定上限，以在参照客户的财政状况及个人情况的前提下，确保客户就虚拟资产所承担的风险根据平台营运者的判断是合理的。

5.代币纳入及检讨委员会：至少应由主要负责管理主要业务、合规、风险管理及资讯科技的高级管理层成员组成。代币纳入及检讨委员会应至少每月向董事会汇报。

6.内部控制：持牌平台营运者应确保其本身的内部监控措施、系统、技术和基础设施能够支援及管理有关虚拟资产所涉及的任何特定风险。

7.法律意见书：持牌平台营运者应就虚拟资产（仅提供予专业投资者的虚拟资产除外）取得并向证监会呈交以法律意见或备忘录的形式出具的法律建议书，并确认有关虚拟资产不属《证券及期货条例》所指的“证券”的定义范围。

8.保险：《证券及期货条例》下的持牌平台营运者必须时刻都有投购保险，当中的保障范围必须涵盖以线上储存方式持有客户虚拟资产所涉及的风险及以线下储存方式持有客户虚拟资产所涉及的风险。

财务稳健性的要求：

1.平台营运者须时刻维持不少于5,000,000港元的缴足股本（即“缴足股本最低数额＂）。

2.规定速动资金指3,000,000港元或《财政资源规则》第2条所界定的基本数额（以较高者为准）。

3.该平台营运者便须就每一该等月份，在该月份终结后的三个星期内，向证监会呈交申报表。

4.其速动资金跌至低于其规定速动资金的120%。

5.其速动资金跌至低于它根据第6.5段向证监会呈交的最近期申报表中述明的速动资金的50%。

三．如何申请虚拟资产交易所牌照

申请虚拟资产交易所牌照办理流程：

1.公司：香港注册公司

2.地址：香港注册办公室，并拿到业主同意书

3.人员：两位有虚拟货币经验的持牌负责人员（RO）

4.报告：提供评估报告虚拟资产交易平台申请人委聘外部评估专家，对其业务进行评估，并提供评估报告。

5.资本：注册资本金需要在500万以上，流动资本金需要在300万以上。

6.委员会：设立代币纳入及检讨委员会，交易平台须设立代币纳入及检讨委员会负责代币纳入交易、中止、暂停和撤销代币交易等事项。

7.反洗钱：设立反洗钱系统和反洗钱软体。

8.KYC：设立专门的针对于虚拟货币客户KYC服务商。

9.托管：需要下设TCSP全资子公司。

10.保险：购买相应保险对冲风险。

11.钱包：证监会要求交易平台应用冷钱包线上下持有至少98%的客户虚拟资产，且种子或私钥应存放于香港，尽量减少因平台遭入侵或骇客攻击而造成损失的风险。

12.审计：需要有虚拟货币的审计师。

明康国际牌照合规有限公司（Future Well License Compliance Limited）具有多年丰富的牌照业务经验，可代为处理相关牌照的申请或并购，更加节省客户宝贵的时间和精力，是您成功道路上的忠实合作伙伴。

四．申请TCSP信托牌照及一站式服务

在虚拟货币板块，我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮助公司申请牌照：

1.虚拟经纪主牌（SFC第一类牌照）- 可以作为虚拟资产经纪交易商，为散户提供虚拟经纪交易服务

2.1虚拟交易所主牌（SFC第七类牌照）- 可以作为虚拟资产经纪交易所，为机构客户提供虚拟交易、清算

2.2虚拟交易所主牌（SFC第九类牌照）- 可以作为虚拟资产管理

3.虚拟资产托管服务（TCSP信托或公司服务提供者）- 可以作为虚拟资产托管方